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《河北省實施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》解讀

政策解讀  發文時間:2023-02-02 09:32:07   瀏覽次數:

 《河北省實施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》(以下簡稱《辦法》)已經2022年10月25日省政府第162次常務會議通過,將于2023年1月1日起正式施行。
  一、為什么要制定《辦法》?
  金融安全是國家安全的重要組成部分,事關人民群眾切身利益,事關經濟健康發展和社會大局穩定。習近平總書記高度重視金融風險防控,作出一系列指示批示,要求開展金融風險專項整治,加強風險監測預警,妥善處理風險案件,堅決守住不發生系統性金融風險底線。防范和處置非法集資是金融風險防控的重要內容。黨中央、國務院先后出臺一系列文件對防范和處置非法集資作出安排部署,2021年1月,國務院公布《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》),要求各省、自治區、直轄市制定實施細則。省委、省政府認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署,健全防范和處置非法集資工作機制,采取一系列措施,取得明顯成效,但在具體工作中還存在監管責任不夠明確、行政處置程序不夠具體等問題。為全面貫徹實施國務院《條例》,結合我省實際細化實化相關制度,保障防范和處置非法集資工作依法有效開展,制定該《辦法》很有必要。
  二、《辦法》有哪些主要內容?
  《辦法》共5章46條,包括總則、防范、處置、法律責任、附則。
  三、《辦法》有什么結合省情完善細化的規定?
  在落實《條例》基礎上,結合河北省情實際,《辦法》主要做了以下細化完善規定。
 ?。ㄒ唬├迩辶苏捌湎嚓P部門職責。一是對省、設區的市、縣(市、區)政府及其處置非法集資牽頭部門在防范和處置非法集資工作中的職責進行了細化;二是對行業主管部門、監管部門責任進行了明確,要求加強本行業、本領域非法集資的風險排查和監測預警,強化日常監督管理,并配合做好相關處置工作;三是對行業協會、商會職責作出規定,要求加強行業自律管理,督促、引導成員積極防范非法集資。
 ?。ǘ┟鞔_了非法集資防范措施。一是加強監測預警,要求運用非法集資監測預警平臺,整合相關數據,加強非法集資信息統計研判,及時預警提示,同時將非法集資監測預警納入城鄉社區網格化服務管理體系;二是要求對市場主體登記和涉嫌非法集資廣告、互聯網信息應用加強管理,并對資金異常流動情況加強監測,及時發現非法集資風險并切斷傳播渠道;三是要求村(居)民委員會配合有關部門、鄉鎮政府和街道辦事處開展防范非法集資宣傳教育,加強對非法集資風險的排查,鼓勵群眾舉報并按規定予以獎勵;四是全方位開展宣傳,要求處置非法集資牽頭部門采取多種方式向公眾宣傳非法集資危害性,對帶有苗頭性、傾向性的風險及時向社會通告,進行風險提示;新聞媒體開展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進行輿論監督;金融機構、非銀行支付機構在經營場所醒目位置設置警示標識,引導公眾遠離非法集資。
 ?。ㄈ┩晟屏诵姓幹贸绦?。一是細化了省、設區的市、縣三級處置非法集資牽頭部門的具體管轄范圍;二是對處置非法集資牽頭部門立案、調查、研判認定等行政處置程序予以細化,明確了處置相關措施;三是要求處置非法集資牽頭部門組織有關行業主管部門、監管部門共同調查認定,相關單位和個人給予支持、配合;處置非法集資牽頭部門與公安機關要建立協作機制、進行聯合執法,以形成合力。

 ?。ㄋ模┘毣思Y資金清退規定。一是明確非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金,清退過程接受處置非法集資牽頭部門監督;二是明確非法集資人、非法集資協助人清退集資資金的原則,即根據清理后的資金,按集資參與人集資額比例進行統一清退;三是規定了處置非法集資牽頭部門對清退集資資金監督的6項具體措施。



河北省實施《防范和處置非法集資條例》辦法


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